已有安信基金账户, 立即登录 服务热线:4008-088-088

2018反洗钱大事记

来源:安信基金    作者:安信基金    时间:2019-01-04 17:00:02

安信基金

2019-01-04 17:00:02 | 安信基金

刚刚过去的2018年,中国人民银行先后就账户管理、加强客户身份识别、房地产领域、贵金属交易场所等领域完善反洗钱工作发布相关规范性文件,加强义务机构进一步开展反洗钱工作。在反洗钱监管上,人民银行按照分类监管的原则进行一线监管,反洗钱监管,已经构筑了牢不可破的网。主要体现在以下几个方面:

 

01央行等监管机构下发多部新规

 

2018.6《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发[2018]164号)

2018.7《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发[2018]130号)

2018.7《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发[2018]120号)

2018.7《关于修改<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的决定》(中国人民银行令[2018]2号)

2018.10《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》


02强化特定非反洗钱义务

 

现在不仅仅是银行要做好反洗钱,对于支付机构、房地产开发、房产中介、贵金属交易商、会计事务所、律所、代理注册中介等特定非金融机构也开始纳入反洗钱报告机构,需履行反洗钱义务。越来越多的罚单已为这些主体的反洗钱合规工作敲响警钟。

2018727日,央行接连发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发[2018]130号)和《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发[2018]120号)两个反洗钱新规,明确房地产开发商企业、房产中介、贵金属交易商、会计事务所、律所、代理注册公司的中介等特定非金融机构也纳入反洗钱报告机构,需履行反洗钱和反恐怖融资义务,甚至连咨询服务机构都囊括在内——人人反洗钱、个个需报告。汇出汇款需要采集汇款人的名称、账号、和住所,并且金额在1万人民币或等值1000美元以上的跨境汇款,需要登记身份证信息。

 

03受益所有人识别是反洗钱重中之重

 

2018627日,央行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发[2018]164号)。去年10月下发的235号文虽然规定了受益所有人的大致范围,但仍存在一些实操问题。164号文正是对受益所有人进行了较为明确的界定,但是同时也对基金的认定、尽调水平、委托第三方时的责任提出了较为严苛的规定。164号文作为承前启后的核心文件,是2018年反洗钱法规最为重要的参考依据。

 

04完善可疑交易报告制度

 

20184月,央行进一步完善了可疑交易报告制度,建立可疑交易后续控制制度。一方面,完善可疑交易报告制度,加强对人工发现或系统预警的异常交易的人工分析和识别。另一方面,建立可疑交易后续控制制度,要求机构加强开户管理、建立健全可疑交易报告后续控制措施,提高对违法犯罪活动的风险防控水平。

20187月,央行官网发布中国人民银行令[2018]2号,修改了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]3号令)的第十五条规定,取消了可疑交易“5个工作日的报告期限,而是更加强调了及时。即,一经确认,立即报告,不得延迟。


05发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

 

20181010日,人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,主要内容包括:

1、适用对象为在我国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构;

2、从业机构的义务包括建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制,有效进行客户身份识别,提交大额和可疑交易报告,开展涉恐名单监控,保存客户身份资料和交易记录;

3、从业机构依法受人行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监管,涉嫌犯罪的移送司法机关。

需要特别指出的是,《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》强调,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。


06FATF进行第四轮反洗钱互评估

 

反洗钱金融行动特别工作组 (FATF)对中国进行的第四轮反洗钱互评估正如火如荼。为迎接这一轮评估,自2016年以来,国务院和中国人民银行从反洗钱立法及处罚执法方面都做了很大的努力。通过对反洗钱、反恐怖主义融资法规的及时制定和修订完善、对反洗钱违法违规的持续打击,中国的反洗钱监管进步有目共睹。

中国反洗钱规则体系在短短的十余年间,实现了跨越式地向国际标准靠近和趋同,但同时依然存在明显落后于国际标准的不足之处,仍需持续努力克服难关。