债券市场从去年熊市中复苏,今年逐步走出慢牛行情,票息较高,为债券型基金提供了较好的基础收益;股市处于历史性估值底部区间,具有较高的投资安全边际,有望提供较好的收益增强。
根据海通证券统计,安信基金最近两年权益与固收整体回报均排名行业第三(注①),"股债双牛"。安信基金的股票、债券团队均斩获业内权威的"金牛奖"(注②),实力印证。
数据来源:海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,统计区间截至2018年6月30日。
注① 根据海通证券报告,基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的平均净值增长率,并非公司对于绝对收益策略产品的管理业绩,不代表本产品为保本产品。
注② 2018年3月,在中国证券报主办的第十五届"中国基金业金牛奖"评选中,安信基金荣获"2017年度金牛进取奖",安信价值精选股票型基金荣获"三年期开放式股票型持续优胜金牛基金"。
2017年4月,在中国证券报主办的第十四届"中国基金业金牛奖"评选中,安信基金荣获"2016年度金牛进取奖"、安信消费医药主题股票型基金荣获"2016年度开放式股票型金牛基金"奖项、安信宝利债券型基金荣获"2016年度开放式债券型金牛基金"奖项。
本产品注重风险控制,通过投资确定性较高、风险较低的高等级优质债券来积累安全垫,同时通过测算安全垫厚度来决定股票资产的配置比例和可承受的波动率,以提高产品净值的稳定性和投资胜率。
债券投资经验丰富,兼具固定收益投研能力和量化系统开发能力
杨凯玮 先生
金融管理学及工程学双硕士 | 12年证券从业经验 | 安信基金固定收益部总经理
历任台湾新光人寿国际投资部债券投资组合经理,台湾中华开发银行利率衍生品自营交易员,元大宝来投信投资基金经理,台湾宏泰人寿固定收益部负责人,华润元大基金固定收益部总经理。
基金名称 | 安信恒利增强债券型基金 | ||
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基金代码 | A类:005271 C类:005272 | 基金管理人 | 安信基金管理有限责任公司 |
基金托管人 | 中国银行股份有限公司 | 产品类型 | 债券型基金 |
业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*20%+中债总指数(全价)收益率*80% | ||
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金,属于中低风险/收益产品。 | ||
组合比例 | 投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%。 | ||
投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、资产支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、其他货币市场工具等,股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 |
A类认购费率 | A类申购费率 | C类认购/申购费率 | ||
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认购金额M
(含认购费用) |
认购费率 | 申购金额M
(含申购费用) |
申购费率 | |
M<100万元 | 0.60% | M<100万元 | 0.80% | 不收取 |
100万元≤M<500万元 | 0.40% | 100万元≤M<500万元 | 0.50% | C类销售服务费 |
500万元≤M<1000万元 | 0.20% | 500万元≤M<1000万元 | 0.30% | |
M≥1000万元 | 1000元/笔 | M≥1000万元 | 1000元/笔 | 0.30%/年 |
A类赎回费 | C类赎回费 | ||
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持有基金份额
期限(T) |
赎回费率 | 持有基金份额
期限(T) |
赎回费率 |
T<7天 | 1.50% | T<7天 | 1.50% |
7天≤T<30天 | 0.50% | 7天≤T<30天 | 0.50% |
30天≤T<180天 | 0.30% | T≥30天 | 0 |
180天≤T<365天 | 0.15% | 管理费率 | 0.70%/年 |
T≥365天 | 0 | 托管费率 | 0.20%/年 |
安信恒利增强债券型基金的主要亮点是什么?
安信恒利增强债券型基金(以下简称"安信恒利增强债券")的主要亮点有三个。
亮点一:把握时机,股债并进!
本产品可同时把握债市和股市双重机遇。作为二级债券基金,债券仓位不低于80%,股票仓位不超过20%。
债券市场从去年熊市中复苏,今年逐步走出慢牛行情,票息水平可观,反映债券市场存在较好的投资机会,为债券型基金提供了较好的基础收益。
股市处于历史性估值底部区间,优质上市公司投资价值逐步显现,具有较高的投资安全边际。据此判断,下半年是在市场波动中布局未来股票组合高复合收益的重要时点,有望提供较好的收益增强。
本基金以债券收益打底,以一定比例股票投资进行收益增强,同步布局债市股市。
亮点二:团队实力担当
根据海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》(截至2018/6/30),安信基金最近两年权益与固收整体回报均排名行业第三,可谓"股债双牛"。凭借优异的权益和固收投资业绩,安信基金近年来斩获了多项行业权威大奖,2018年及2017年共荣获中国证券报、上海证券报、证券时报颁发的18项大奖。
团队在权益及固收投资领域齐头并进,特色鲜明,风格稳定,过往业绩优异,持续性好。负责本基金的基金经理及团队经验丰富,具有广阔的宏观视野,分析方法成熟,能有效判断资产配置大方向,力求获取稳健好收益。
亮点三:策略稳健,注重风险控制
本产品注重风险控制,通过投资确定性较高、风险较低的高等级优质债券来积累安全垫,同时通过测算安全垫厚度来决定股票资产的配置比例和可承受的波动率,以提高产品净值的稳定性和投资胜率。
如何理解"增强债券型基金"?
本基金的名称在一定程度上解释了基金的类型和策略。
本基金的基金类型为债券型基金,属于二级债基。根据基金合同,本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%。也就是说,本基金除投资于固定收益类金融工具外,适当参与二级市场股票买卖。
作为"增强债券型基金",本基金以债券资产投资为主,进行积极的债券配置,同时适当进行股票投资,根据对市场研究的结果,把握相对较确定性的投资机会,以在获得稳定回报的基础上,起到增强投资收益的目的。
安信恒利增强债券的风险收益特征是什么,适合哪些客户?
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于中低风险/收益的产品。本基金适合于中低风险承受能力,收益预期中低的客户。
安信恒利增强债券的业绩比较基准是什么?
沪深300指数收益率*20%+中债总指数(全价)收益率*80%
安信恒利增强债券主要涉及哪些投资范围?
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、资产支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、其他货币市场工具等,股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
安信恒利增强债券的投资目标是什么?
本基金的投资目标是,在严格控制信用风险的前提下,通过稳健的投资策略,力争为投资者实现超越业绩比较基准的投资收益。
安信恒利增强债券的发行档期是什么时候?
本基金的发行档期是2017年8月13日-9月7日,具体以发行公告为准。
安信恒利增强债券的主销售渠道是哪里?
本基金的主要销售渠道是中国银行、安信证券和安信基金官方网站(www.essencefund.com)等,具体代销机构名单详见发行公告。
安信恒利增强债券最低认购金额是多少?
通过本基金除基金管理人外的其他销售机构进行认购,首次认购最低金额为人民币10元(含认购费),追加认购的最低金额为人民币10元(含认购费);各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准;
通过基金管理人的直销柜台进行认购,单个基金账户单笔首次认购最低金额为人民币50,000元(含认购费),追加认购最低金额为单笔人民币10,000元(含认购费);
通过基金管理人网上直销进行认购,单个基金账户单笔最低认购金额为人民币10元(含认购费),追加认购最低金额为单笔人民币10元(含认购费),网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明;
募集期内,单个投资人的累计认购金额不设上限,但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。
尊敬的基金投资人:
非常感谢您对安信基金旗下基金产品的关注。安信基金管理有限责任公司郑重提醒您注意投资风险,投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
证券投资基金(以下简称"基金")是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定额定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
开放式基金以证券市场为主要投资对象,证券市场的表现与国民经济发展息息相关。境内外的基金业发展历程表明,证券市场的短期波动难以预测,对于基金投资人而言,频繁地买卖很难真正分享到经济增长和证券市场发展的丰厚成果。因此,坚持长期投资的理念,是基金投资人的理性选择。
安信恒利增强债券型基金(以下简称"本基金")由安信基金管理有限责任公司(以下简称"基金管理人")依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可【2017】636号文注册,根据机构部函【2018】632号文进行募集。中国证监会的注册并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐和保证。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中国证券报和基金管理人的互联网网站www.essencefund.com进行了公开披露。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示该基金及其他基金未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见各基金的《招募说明书》以及相关公告。
安信基金衷心祝愿您投资顺利,生活幸福!
基金管理人:安信基金管理有限责任公司 基金托管人:中国银行 客服热线:4008-088-088(免长途话费) 公司网址:www.essencefund.com
声明提示:本资料仅为宣传用品,不作为任何法律文件,本基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者购买基金时请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等基金法律文件。投资有风险,选择需谨慎。