证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

	基金	股票	债券	银行储蓄存款
反映的经济关系不同	信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险	所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东	债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人	表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同	间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券	直接投资工具，主要投向实业领域	直接投资工具，主要投向实业领域	间接投资工具，银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同	投资于众多有价证券，能有效分散风险，不同类型的基金风险收益特征有所区别	价格波动性大，高风险、高收益	价格波动较股票小，低风险、低收益	银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全
收益来源	利息收入、股利收入、资本利得	股利收入、资本利得	利息收入、资本利得	利息收入
投资渠道	基金管理公司及银行、证券公司等代销机构	证券公司	债券发行机构、证券公司及银行等代销机构	银行、信用社、邮政储蓄银行

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金等。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。一般而言，这些基金类别按预期的收益和风险水平由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的预期风险和收益最高，货币市场基金的预期风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF联接基金”，这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF，采用开放式运作方式并支持在场外申购或赎回。

（2）上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（3）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

（4）基金中基金（Fund of Funds，简称FOF基金）是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

（四）基金评级

基金评价业务，包括基金评价机构及其评价人员对基金的投资收益和风险或基金管理人的管理能力开展评级、评奖、单一指标排名或中国证监会认定的其他评价活动。

基金评级是指基金评价机构及其评价人员运用特定的方法对基金的投资收益和风险或基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或文字展示分析结果的活动。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中认购费、申购费可在投资人购买基金时收取，即前端收费，其费率可以根据投资人认购金额、申购金额不同而不同；也可在投资人卖出基金时收取，即后端收费，其费率一般按持有期限递减；赎回费在投资者申请赎回，即要求将所持有的基金份额变现时收取，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。此外，基金管理人还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务 。

二、基金份额持有人的权利

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（七）基金合同约定的其他权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

三、基金投资风险提示

（一）证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即通常当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时（中国证监会规定的特殊基金品种除外，如定期开放基金通常为百分之二十），投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金合同对巨额赎回的触发情况和具体措施另有约定的，按约定执行。

（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行评估，并根据基金投资人的风险承受能力提供相应的基金产品的适当性匹配意见，但本公司的适当性匹配意见仅供投资人参考，不表明对产品的风险和收益做出实质性判断或者保证，投资人应在了解产品情况后，根据自身风险承受能力审慎选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

（六）基金产品由基金管理人作为交易参与人通过交易单元在证券交易所进行证券交易。根据《证券交易资金前端风险控制业务规则》等有关规定，证券交易所、证券登记机构对交易参与人相关交易单元的全天净买入申报金额总量实施额度管理，并通过交易所对交易参与人实施前端控制。基金产品可能因上述业务规则而无法完成某笔或某些交易，由此造成的损益由基金财产承担。

四、服务内容和收费方式

本公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行评估。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的招募说明书、发行公告及本公司发布的其他相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。

（三）基金网上交易服务。

（四）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。

（五）电话咨询。

（六）基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

本公司基金交易业务流程包括开立基金账户、认购/申购基金产品、基金转换、基金赎回、基金分红、注销基金账户等流程。具体的业务规则请您登录本公司网站“客户服务”—“帮助中心”栏目查询，基金投资人也可以致电本公司客服电话4008088088咨询。需要提醒投资人的是，相关业务规则可能会根据实际情况予以调整，请留意本公司网站上最新的业务指南。

本公司直销渠道具体如下：

1、安信基金网上交易：

本公司官网（www.essencefund.com）直接进行基金交易。

2、安信基金直销柜台交易

投资者可直接到本公司直销柜台直接进行基金交易。

3、安信基金APP

投资者下载并安装安信基金APP，选择“登录/注册”后，可直接进行基金交易。

4、安信基金微信交易

关注本公司官方微信，根据相关提示后可直接进行基金交易。

六、投诉处理和联系方式

（一）基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以邮寄信函、电子邮件等方式，将在投资过程中需要反馈的投诉与建议反馈给本公司。对于受理的投诉，本公司将在3个工作日内首次回复，如遇非工作日则顺延。

联系方式如下：

客户服务中心电话：4008-088-088

客户服务中心邮箱：service@essencefund.com

地址：深圳市福田区福田街道福安社区福华一路119号安信金融大厦27楼 邮编518046

（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向监管机构、自律组织等机构投诉。联系方式如下：

中国证监会12386服务平台

服务热线：12386

网络平台：http://fwpt.csrc12386.org.cn/app/nt/index.jsp

中国证券投资基金业协会

网址：www.amac.org.cn

线上投诉平台：https://ambers.amac.org.cn/web/complain.html

寄件地址：北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层，邮编100033，标明“投诉材料”

来访地址：北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A座2501室

中国证券监督管理委员会深圳监管局

投诉咨询电话：12386（中国证监会热线）；0755-83263315（深圳证监局投诉咨询热线）

网上举报：http://fwpt.csrc12386.org.cn（12386网络平台）

来信、来访地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座深圳证监局

深圳证券期货业纠纷调解中心

电话：0755-25918321

网址：http://www.sfdrc.cn/

（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交基金合同约定的仲裁机构根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。基金合同对争议处理另有约定的，从其约定。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）查询基金销售机构名录，核实本公司基金销售资格。

网址：www.essencefund.com

客户服务中心电话：4008-088-088

客户服务中心传真：0755-81901800

地址：深圳市福田区福田街道福安社区福华一路119号安信金融大厦29楼

邮编：518046